家族信託は「対話」から始まる | 専門家が教えるヒアリングと未来設計の重要性
家族信託と聞くと、難しい法律や手続きを想像するかもしれません。
しかし、家族信託の第一歩は、専門的な手続きではなく、親御さんとの「対話」です。
単に「老後のこと、どうしようか？」と漠然と話すのではなく、「何を、誰に、どのように託すか」を具体的に決めていくプロセスが、家族信託の成功を左右します。
この対話を通じて、親御さんの本当の願いや不安を引き出し、それに応える形で信託を設計していくことが何よりも重要です。
この記事では、家族信託推進協会が長年の経験から確立した、家族信託の具体的な進め方、特にヒアリングと未来設計の重要性について詳しく解説します。
家族信託は単なる法的手続きではなく、ご家族の「これから」を共に考え、創り上げていくプロセスなのです。
（本記事は前回の家族信託の始め方②親への家族信託のNGワードと心に響くアプローチの続きです）
家族信託の始まりは「丁寧なヒアリング」から
家族信託を具体的に進める最初のステップは、丁寧で包括的なヒアリングです。
当協会では、まず「年齢とともにどのような対策が必要になってくるか」を、ご家族と一緒に見極めることから始めます。
これは、単に財産の話をするだけでなく、ご家族の未来の生活全体を見据えた設計を行うためです。
多くの方は「自分がいなくなった後も、家族が困らないように」という思いを持っていますが、それを具体的にどう実現するかは、一人ひとり異なります。
そのため、ご本人の希望だけでなく、家族全体の状況や将来の見通しも含めた、総合的な視点で話し合いを進めていくことが不可欠なのです。
具体的なシチュエーションを想定したヒアリングの力
漠然とした質問では、具体的な答えは得られません。
そこで当協会では、具体的な生活シーンを想定した質問を通じて、ご本人の意向を明確にしていきます。
これにより、抽象的な「安心」を具体的な「仕組み」に変換することが可能になります。
例えば、以下のような具体的な場面を想定して話し合います。
・入院・医療：もし入院することになったら、身元保証人は誰に頼むか？また、その際の入院費用はどのように準備し、誰が管理するか？
・自宅の管理：自宅の修繕が必要になった時、誰に相談して進めてもらうか？その費用はどこから捻出するか？
・介護・生活：介護サービスを利用する際の手続きは、誰が担当するか？また、どのような介護サービスを希望するか？
・金銭管理：日常的な金銭管理や重要な契約は、誰がどのように行うか？その際のチェック体制はどうするか？
・不動産・資産：不動産の管理や将来的な処分については、どのような方針で進めるか？家賃収入がある場合、誰がどのように管理するか？
このように、具体的な困りごとや生活シーンを想定することで、「誰に、何を任せたいか」というご本人の意思がより明確になります。
また、こうした具体的な対話を通じて、ご家族間の認識のズレを早い段階で発見し、調整することも可能になります。
「申し合わせ」の重要性と将来のトラブル防止
ヒアリングを通じて明確になった意向は、単なる会話で終わらせてはいけません。
親子間であっても、「申し合わせ」という形で具体的に文書化することが、将来のトラブルを防ぐ鍵となります。
特に、ご本人が認知症などで判断能力が低下した場合、「あのとき、こう言っていた」という曖昧な記憶に頼ることはできません。
文書化された「申し合わせ」があれば、ご本人の意思を尊重した対応が可能になり、家族間の不必要な争いを防ぐことができます。
当協会では、このヒアリングと申し合わせのプロセスを、信託契約の作成前に十分な時間をかけて行うことを推奨しています。
それは、この段階での丁寧な対話こそが、後々の家族信託の成功を左右する最も重要な要素だからです。
もし、対話が進んで家族信託を進めたいのであれば、ぜひ一度家族信託推進協会にご連絡ください。
ご家族間の話し合いが難しいと感じた場合でも、お手伝いいたします。
専門家がご家族の状況に合わせた最適なアプローチ方法をアドバイスし、安心できる未来づくりをお手伝いします。
【家族信託推進協会へのお問い合わせ】
本記事は、Youtube動画 “【家族信託の正しい始め方】親に“お金の話”を切り出すコツとNGワード 後悔しない介護準備とは？” での内容の一部を記事にしたものです。
動画はこちら↓
