家族信託を検討する際、多くの方が直面するのが「どうやって親に話を切り出せばいいんだろう？」という悩みです。
特に、子ども側から親に提案する場合、アプローチ方法を間違えると、かえって話がこじれてしまうことがあります。
この記事では、家族信託推進協会の専門家が、親御さんへのアプローチ方法と、避けるべきポイントについて詳しく解説します。
家族信託を始める際の最大の壁：親へのアプローチ
家族信託は、親の大切な財産を管理する仕組みです。そのため、親御さんご自身の気持ちや意思が最も重要になります。子ども側が良かれと思って話を進めようとしても、親御さんの心情を無視したアプローチでは、かえって反発を招く可能性があります。
いままで様々なお客様の状況を聞いてきましたが、子ども側から親に提案する際は、特に以下の点に注意が必要です。
避けるべき2つのキーワード：「認知症」と「お金の話」
親御さんとの会話で、特に避けるべきなのは以下の2つのキーワードです。
１．「認知症」という言葉
いきなり「認知症対策のために家族信託をしよう」と切り出すのは避けましょう。
親御さんにとって、「認知症」という言葉は、不快感や不安、さらには自分の能力が衰えたという否定的な感情を抱かせてしまう可能性があります。
２．「お金の話」
直接的に「財産の話」をすることも、誤解を招く原因となります。
親御さんからすれば、「自分の財産を狙っているのではないか」という不信感につながり、心の壁を作ってしまうかもしれません。
これらの言葉は、親子間の信頼関係を損なうリスクがあるため、慎重な対応が必要です。
効果的なアプローチ：自然な会話から始めるのがベスト
では、どのように話を切り出せば良いのでしょうか。効果的なアプローチのポイントは、親御さんの気持ちに寄り添い、自然な流れで提案することです。
・「めんどくさい」というサインを見逃さない
親御さんが、銀行の手続きや確定申告などを「めんどくさい」と感じ始めた時が、最も話を切り出しやすいタイミングです。
「何か手伝えることはない？」と優しく声をかけ、日常のちょっとした困りごとから解決をサポートしましょう。
・「将来の安心」という視点で話す 将来の不安について、ご自身の老後と重ねながら話してみるのも良い方法です。
「最近、手続きが大変でさ…」「将来のために、元気なうちに何か備えをしておきたいんだけど、お父さんやお母さんはどう思う？」といった、対話形式で話を進めると、親御さんも心を開きやすくなります。
・専門家という第三者の存在を利用する
家族だけで話し合うのが難しい場合は、専門家という第三者の力を借りるのも有効です。専門家を交えることで、感情的にならず、客観的な視点で冷静に話を進められます。
まとめ：大切なのは「思いやり」と「タイミング」
家族信託を始める上で最も大切なのは、「家族信託ありき」で話を進めるのではなく、相手への思いやりを持って接することです。
経験上、預ける側（親）から受託者側（子）への相談から始まる場合は、9割以上がスムーズに進みます。
これは、親御さんご自身が将来に備えたいという強い意思を持っているからです。しかし、そうではない場合でも、親御さんの気持ちを第一に考え、適切なタイミングと心に響くアプローチを心がけることで、家族みんなにとって最善の道を見つけることができるでしょう。
ご家族間の話し合いが難しいと感じた際は、ぜひ一度家族信託推進協会にご相談ください。
専門家がご家族の状況に合わせた最適なアプローチ方法をアドバイスし、安心できる未来づくりをお手伝いします。
